Si vous prévoyez d’ouvrir un compte en banque sans justificatif, sachez que les fonds que vous pouvez y déposer cash sont limités !
Il n’est pas obligatoire de remettre des fonds sur un compte avec justificatif, sauf en cas d’exceptions. Il se peut que la banque demande l’origine de la somme. En France, le dépôt de chèque est plus prisé en comparaison avec le dépôt de cash. Mais il ne s’agit pas d‘une obligation.
Compte bancaire sans justificatif : comment ça marche ?
En temps normal, la banque ne requiert aucun justificatif pour les personnes qui souhaitent déposer des fonds dans leur compte. Cependant, en cas de somme conséquente à la provenance douteuse, l’établissement bancaire se réserve le droit de demander ces justificatifs. Ces documents impliquent entre autres une fiche liée à une affiliation bancaire. Le dépôt d’argent a lieu dans une banque avec l’aide d’un agent ou des automates disponibles.
Pour ce faire, il convient de remplir un bordereau et de joindre ceci à une pièce ou à un billet. A cela s’ajoutent des papiers d’identité et un reçu sera remis au client qui rappelle l’état de l’opération réalisée. D’une manière générale, la transaction est réalisée par le titulaire du compte. Mais il arrive qu’un tiers fasse cette opération avec la pièce d’identité du propriétaire du compte.
Comment déposer de l’argent liquide ?
L’argent liquide déposé en banque représente un endroit plus sûr. Avec l’essor du numérique, il convient de déposer une monnaie électronique sur un compte en ligne. Pour le moment, il est possible de faire des dépôts par le biais des automates bancaires ou par l’intermédiaire d’un agent en caisse. En ce qui concernent les justificatifs, certains établissements soumettent un questionnaire oral.
Pour toute somme dépassant 8 000 €, les établissements bancaires peuvent exiger des justifications sur l’origine exact des fonds. Cette initiative a pour but de limiter les blanchiments d’argent liés à ce type d’opération.
